Standas Not Standard

Who is Charlie Munger

Charlie Munger คือ ปรามาจารย์ด้านการลงทุน และนักลงทุนที่มีอิทธิพลมากคนนึงของโลก ดำรงตำแหน่ง รองประธานของ Berkshire, ทนายความด้านอสังหาริมทรัพย์, ประธานและผู้จัดพิมพ์ Daily Journal Corporation, สมาชิกคณะกรรมการ Costco, สถาปนิก และเป็น Philanthropist (ผู้ใจบุญ)

8 แนวคิดการใช้ชีวิตและการลงทุนคุณปู่ Charlie Munger

1. วางกฎเหล็กก่อนตัดสินใจลงทุน

มีเพียง 3 ข้อ หรือ 3 ตะกร้าเท่านั้น คือ

• Yes : สิ่งที่น่าลงทุน
• No : สิ่งที่ไม่น่าลงทุน
• Too tough to understand : สิ่งที่ยากจะเข้าใจ (กฎเหล็กของคุณปู่ คือ หลีกเลี่ยงการลงทุนในสินทรัพย์หรือธุรกิจที่ท่านไม่เข้าใจ)

ตลอด 60 ปีที่ผ่านมาทั้งคุณปู่ Charlie Munger และ Warren Buffet พลาดโอกาสที่ยอดเยี่ยมในการลงทุนหลายครั้ง แต่ในขณะเดียวกันแนวคิดแบบนี้ก็ทำให้ทั้งคู่สามารถป้องกันความเสี่ยงได้อย่างมหาศาลเช่นเดียวกัน

2. การลงทุนคือเกมยาว

จงอดทนและไม่หวั่นไหวกับมัน คุณปู่เคยเผชิญกับถือสินทรัพย์ที่ลดลงถึง 50% มาแล้ว ดังนั้น ก่อนลงทุนคุณต้องทำความเข้าใจ และต้องเรียนรู้กับสิ่งนั้นจริง ๆ

อย่าปล่อยให้ตัวเองลงทุนตามใจชอบ เพราะความสำเร็จในการสร้างความมั่งคั่งมาจากการอดทนถือสินทรัพย์ที่คุณมั่นใจไว้ในระยะยาว เพื่อสร้างพลังของดอกเบี้ยทบต้น นั่นเอง

3. ใจต้องนิ่ง

คุณปู่บอกว่า “ 99% ของการลงทุน คือไม่ต้องทำอะไร “ เพียงแค่นำเงินไปลงทุนในบริษัทที่ยอดเยี่ยม และปล่อยเงินก้อนดังกล่าวไว้เช่นนั้น ตราบจนกว่าบริษัทดังกล่าวยอดเยี่ยมอยู่ และเหนี่ยวไกด้วยความก้าวร้าวเมื่อถึงเวลา

4. ควบคุมการใช้เงินให้ดีก่อนคิดลงทุน

จ่ายให้น้อยกว่าที่หา ลงทุนอย่างชาญฉลาด หลีกเลี่ยงคนหรือกิจกรรมที่มัน Toxic และจงเรียนรู้ต่อไปตลอดชีวิต อดเปรี้ยวไว้กินหวาน หากคุณสามารถทำสิ่งเหล่านี้ได้ คุณจะประสบความสำเร็จในชีวิตอย่างแน่นอน

5. รู้ลึกในเรื่องที่ควรรู้

ในโลกนี้ความรู้อยู่ 2 ประเภท

• ความรู้แบบจดจำมา แต่ไม่ได้เข้าใจจริง ๆ
• ความรู้ของคนที่รู้จริง คนเหล่านี้มักลงทุนในความรู้ การศึกษา และไม่หยุดเรียนรู้

” คำถามคือ เราอยากมีความรู้แบบไหน ? “

6. ไม่ต้องฉลาดที่สุด

แต่ฉลาดกว่ามาตรฐานให้นานที่สุดก็พอแล้ว คุณปู่บอกว่า เค้าไม่ใช่คนที่ซื้อหุ้นได้ถูกที่สุด หรือซื้อหุ้นในบริษัทที่เติบโตที่สุด แต่เค้าคือนักลงทุนที่เพียงพอแล้วกับการทำกำไรจากตลาดได้สูงกว่าค่าเฉลี่ยเพียงเล็กน้อย แต่ต้องต่อเนื่องเป็นเวลานานหลายปี

” อย่าตายและออกจากตลาดซะก่อน พยายามอยู่กับตลาดให้ได้นานที่สุด “

7. รู้จักจุดแข็งของตัวเอง

คุณปู่กล่าวว่า “ เราไม่ได้ฉลาดมากนัก แต่เรารู้ว่าขอบเขตของความฉลาดของเราอยู่ที่ไหน นั่นคือส่วนสำคัญของความฉลาดในเชิงปฏิบัติ ”
เราจะตกปลาได้ดีในที่ที่มีปลาอยู่ ความหมายก็คือ

าจะตกปลาได้ดีในที่ที่มีปลาอยู่ ความหมายก็คือ

” เรารู้อะไรดี หรือเราฉลาดตรงไหน

เราก็ทำสิ่งนั้นหรือลงทุนกับสิ่งนั้น “

8. อย่าพยายามคาดการณ์ตลาดในระยะสั้น

เพราะมีปัจจัยมากมายที่จะเข้ามา ซึ่งทำให้ยากที่จะคาดการณ์ตลาดระยะสั้นได้อย่างแม่นยำ แต่เราสามารถมองไปถึงภาพระยะกลาง และระยะยาวได้ เช่น เมกะเทรนด์, แบรนด์ที่แข็งแกร่ง, Founder ที่ดี เป็นต้น

ขอบคุณ content ดี ๆ จาก THE SECRET SAUCE สามารถรับชมคลิปเต็ม ได้ที่ : https://www.youtube.com/watch?v=jBfJFbSBYsI&list=LL&index=3